Segurança e privacidade de dados

Conheça o

O DataFraud é um motor de orquestração de decisões parametrizáveis para análise de crédito, risco e antifraude.

Não é apenas um score. Não são regras de prateleira. É um sistema de decisão que dá ao cliente controle pleno sobre como decisões são tomadas.

Controle total. Decisão sob medida.
Sua política, sua execução.

Workflows decisórios

Esteiras de decisão compostas por etapas configuráveis

Orquestração multifonte

Dados internos e externos no mesmo fluxo decisório

Governança nativa

Cada decisão é rastreável, auditável e explicável

O problema com o antifraude tradicional

A maioria das soluções antifraude e de análise de crédito foram concebidas como produto fechado : se o seu processo muda, se as regras mudam, eles precisam de intervenção do fornecedor para ajuste de parâmetros. Isso reduz a velocidade, tira de você o controle e acaba desestimulando a atualização permanente da inteligência, o que abre margem para riscos .

O que acontece

Controle do processo decisório transferido para o fornecedor
Cliente forçado a se adaptar a uma lógica externa e genérica ou abrir chamados para cada nova parametrização
Desalinhamento entre como a empresa pensa risco e como o antifraude executa

O resultado

Perdas financeiras por decisões desalinhadas
Falsos positivos que geram fricção com clientes legítimos
Dificuldade de adaptação quando o padrão de fraude muda

O DataFraud inverte o paradigma

Ele não decide pelo cliente. Ele executa a política antifraude do cliente, transformando controle, flexibilidade e adaptação contínua em elementos estruturais do sistema.

Não é um simples score

Score é consequência do fluxo, não ponto de partida. Cada etapa contribui com pontuação contextual.

Não é sistema fechado

Você define o fluxo decisório, as regras, os dados e a sequência. Sem caixa-preta.

É um motor de decisão

Transforma políticas dispersas em fluxos automatizados, rastreáveis, versionados e ajustáveis.

Como uma decisão acontece no DataFraud

Uma decisão nasce de um evento de negócio e percorre um workflow definido pelo cliente

Evento

Cadastro, transação ou ação

Workflow

Fluxo definido pelo cliente

Validação

Checagem e dados integrados

Avaliação

Pontuação e bifurcações

Decisão

Resultado rastreável

Governança integrada: O sistema registra todas as etapas, critérios aplicados e resultados intermediários. Caso seja necessário alterar a política, o cliente cria uma nova versão do workflow, preservando histórico e rastreabilidade .

Criando um fluxo decisório

O cliente desenha visualmente sua esteira de decisão antifraude, sem código

O que você define

A ordem das validações
As condições de passagem ou bloqueio
Os pesos e critérios de cada etapa
As bifurcações (aprova / nega / alerta / quarentena)
Os pontos de reforço de segurança (ex.: Quiz)
As ações automáticas decorrentes da decisão

Biblioteca de componentes

Decisão: Range, Seletores, Validação de campos
Negócio: Listas, Normalização, Quarentena, Histórico
Consultas: CPF, Protestos, Processos, Dívida Ativa, CCF
Ações: Alertas, E-mail, SMS, HTTP Request
Integração: Webhook externo com resposta avaliável

Workflows ilimitados: Não exigem código, podem coexistir para diferentes produtos, canais ou jornadas, e podem ser alterados sem interromper a operação .

Integração nativa com o Big Data PH3A

O DataFraud está diretamente conectado ao maior Big Data do Brasil, permitindo identificar desvios e inconsistências em tempo real.

300+

Informações disponíveis

Atributos cadastrais, econômicos, relacionais e comportamentais

PF + PJ

Cobertura completa

Dados de pessoas físicas e jurídicas integrados no mesmo fluxo

Real-time

Detecção de desvios

Identificação imediata de inconsistências entre perfil declarado e perfil real

Dados próprios + externos

Combine bases internas do cliente, Big Data PH3A, parceiros e fontes regulatórias (Resolução 6 - Bacen) no mesmo fluxo decisório.

Histórico e indicadores de risco

Acesso a histórico comportamental, transacional e eventos de fraude compartilhados do ecossistema regulatório para decisões mais precisas.

Quiz: reforço ativo de identidade

Quando o fluxo detecta risco, o Quiz funciona como step-up de segurança, fazendo perguntas que um fraudador não consegue responder.

Perguntas inusuais

O Quiz faz perguntas baseadas em dados que o fraudador normalmente não conhece sobre a pessoa que está tentando personificar:

Signo: o fraudador esquece de verificar e responde o próprio
Dados familiares ou de relacionamento
Histórico de endereços anteriores
Informações atípicas do Big Data

Como funciona

1
Integrado diretamente ao workflow decisório
2
Acionado de forma contextual quando há risco
3
Seleção de perguntas dinamicamente a partir das opções que a empresa cliente programou na ferramenta
4
Resultado influencia diretamente a decisão final

Não substitui outras validações — reforça decisões em momentos críticos.

Tipos de riscos identificados pelo DataFraud

Com o motor parametrizável e orquestração do DataFraud, você pode criar processos de validação e alerta para inúmeros contextos, sempre com fluxos acelerados pela automação.

Roubo e manipulação de identidade

Uso de dados e documentos falsos ou de outras pessoas para esconder / falsificar a identidade.

Manipulação de dados de capacidade financeira / crédito

Entrada de dados falsos ou inconsistentes de renda, crédito, posse de bens, ocupação e outras informações que são usadas como critério de avaliação de risco ou aprovação de crédito.

Riscos em transações financeiras

Tentativa de movimentação para ou entre contas suspeitas.

Saídas e encaminhamentos do processo

O resultado não se limita a um binário aprova/reprova. O motor permite múltiplas saídas definidas pelo cliente.

Aprovação automática

Risco aceitável conforme política

Negação automática

Risco elevado ou violação clara

Step-up de segurança

Quiz para confirmação ativa

Quarentena

Retenção para análise posterior

Eventos e ações

Alertas e integrações externas

Antes e depois do DataFraud

ANTES

Múltiplas ferramentas especializadas por jornada
Regras genéricas e ajustes lentos
Decisão final fragmentada entre sistemas
Dependência alta de revisão manual
Políticas dispersas em documentos e planilhas

DEPOIS

Motor central de decisão unificado
Workflows substituem regras isoladas
Dados orquestrados no mesmo fluxo
Política executada de forma consistente e auditável
Adaptação rápida quando o padrão de fraude muda

Alguns segmentos onde o DataFraud é essencial

Instituições financeiras

Fintechs

E-commerce e marketplaces

Seguradoras

Operações de crédito

Ccomunicações

Consórcios

Varejo com venda parcelada

BETs

Ideal para empresas que possuem algum nível de política de risco — mesmo que informal — e precisam de autonomia para transformá-la em processo automatizado e evolutivo.

Governança, segurança e compliance

Rastreabilidade total

Cada decisão é auditável e explicável
Relatórios detalhados de execução e consumo
Versionamento completo de workflows

Controles de segurança

Autenticação em dois fatores
Restrição por IP, dias e horários
Trilha auditável de todas as ações

LGPD nativo

Solicitações de exclusão interrompem fluxos
Alertas automáticos e registro de trilha
Conformidade com regulamentações vigentes

Resolução 6 do BC

Integração no contexto de interoperabilidade
Compartilhamento estruturado de informações
Eventos como sinais adicionais no fluxo

Perguntas frequentes

Assuma o controle das suas decisões antifraude

Fale com um especialista e descubra como o DataFraud pode transformar sua política de risco em um processo automatizado, governado e adaptável.